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| Processo de Investimento |
O primeiro objetivo da Turim é analisar a situação e objetivos da família, como por exemplo, rendimentos atuais, valor dos ativos que tem e pretende deixar, estilo de vida que pretende ter, forma que pretende deixar os ativos, entre outros itens.
Em seguida, procuramos identificar o seu perfil de risco, para traçarmos em conjunto uma política de investimentos, incluindo gastos e receitas planejadas, grau de imobilização, análise dos bancos e empresas utilizadas (relação serviços e produtos X custo X risco).
Dado o perfil do cliente, a Turim parte para um processo alocativo baseado em análise fundamentalista top-down, ou seja, avalia num primeiro momento o cenário macroeconômico, verifica quais as classes de ativos devem reagir melhor às projeções das variáveis macroeconômicas, e em seguida, procura os melhores veículos para estar investido dentro de cada segmento. Os investimentos são constantemente monitorados através do acompanhamento diário de performance, análises de correlação com outros ativos, e de reuniões constantes com os gestores. Periodicamente os resultados obtidos são confrontados com aqueles previamente esperados e no caso de divergências, procede-se a um questionamento junto aos gestores que definirá a permanência ou substituição destes investimentos.
O acompanhamento da carteira de investimentos com o cliente é feito com reuniões periódicas onde são definidas e redefinidas as estratégias de investimento. As informações são todas consolidadas, facilitando assim a identificação e mensuração dos riscos incorridos versus à performance alcançada. Como a Turim atua fundamentalmente como um advisor, a família poderá escolher com que bancos e managers manterá o seu relacionamento.
Em uma análise tradicional, considerável atenção é dada para técnicas estatísticas. A Turim considera que utilizar somente esses parâmetros faz com que a família incorra em riscos maiores que os desejáveis. Além destas análises quantitativas, que executa de maneira extremamente rigorosa, a Turim considera fundamental a análise qualitativa dos gestores, estratégias e processos do manager ou fornecedor de serviços, e o faz através de constantes due dilligences nestas empresas no Brasil e no exterior. Os dados das carteiras são constantemente atualizados no processo constante de monitoramento dos ativos. Os portfólios dos clientes são construídos de tal forma que a origem dos rendimentos é diversificada, reduzindo assim sua volatilidade e riscos.
Através do conhecimento específico de cada gestor, produto e ativo, a Turim tem possibilidade de preservar e aumentar o patrimônio financeiro da família, minimizando a sua exposição aos riscos não sistêmicos ou específicos de mercado, e maximizando a performance de seus portfólios.
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